No Brasil, 27% das empresas fecham no primeiro ano devido à má gestão financeira da empresa. Isso representa uma média de um fracasso a cada quatro novos negócios!
Conhecendo os desafios da gestão financeira empresarial, a Seth surgiu como uma solução que ajuda a impulsionar o seu negócio. Somos uma plataforma completa para o sistema de controle financeiro empresarial! Com tudo em um só lugar, facilitamos a gestão financeira para os empreendedores, em especial, de empresas de pequeno e médio porte.
Então, vamos entender um pouco mais sobre como funciona a gestão financeira de um negócio e como um sistema pode te ajudar? A gestão financeira é um conjunto de práticas que tem como objetivo gerir o capital de uma empresa de forma eficiente, incluindo planejamento, execução e acompanhamento das ações.
Contudo, uma gestão eficiente é essencial para qualquer negócio. Ela auxilia na redução de desperdícios e da inadimplência, estimula o crescimento da empresa, permite que você cumpra com as obrigações fiscais e tenha previsibilidade financeira. E, como consequência, pode aumentar os lucros do negócio!
Vamos à prática?
Como se faz a gestão financeira de um negócio?
Fazer a gestão financeira exige disciplina e atenção, a organização das informações é importantíssima para garantir a saudabilidade do fluxo de caixa! Vamos aos principais pontos de como fazer essa gestão:
1. Registre entradas e saídas
Essa é uma etapa fundamental para qualquer gestão! Os registros de entradas e saídas de valores auxiliam no balanço financeiro e mostram se a sua empresa está fechando as contas com saldo positivo ou negativo. Portanto, essa movimentação é chamada de fluxo de caixa.
Vale lembrar que aqui, todos os valores, por menores que sejam, precisam ser atualizados no seu controle!
2. Separe as finanças da empresa das pessoais
Esse é um erro muito comum do empreendedor que está iniciando… misturar as despesas pessoais das despesas do negócio! Para que o fluxo de caixa mostre com precisão os pontos de atenção, é indispensável a separação das finanças. Nesse sentido, mesmo que você seja o único dono, estabeleça um valor mensal que funcione como um salário e divida as contas bancárias!
Além de uma melhor avaliação de resultados, esse cuidado é importante para os balanços fiscais da empresa!
3. Faça um controle de contas a pagar a curto e médio prazo
Existem despesas que se repetem mensalmente, independente da entrada de valores no fluxo de caixa, chamados de custos fixos (salário e aluguel). Mas também existem os custos variáveis, que mudam conforme o volume de transações (comissões e impostos).
Essas duas modalidades de despesas devem estar previstas no orçamento e você pode programá-las em uma planilha ou em um sistema de gestão, como a plataforma da Seth!
Com essas despesas mapeadas, é possível ter um panorama do quanto você precisa faturar no mês para quitar as contas iniciais antes do mês começar.
Além disso, esse controle ainda ajuda a acompanhar os vencimentos, contribuindo com a organização do capital.
4. Gerencie os valores a receber
As formas de pagamento que oferecem o parcelamento das compras é muito comum atualmente e esses valores futuros devem ser incluídos no fluxo de caixa em todos os meses, para um acompanhamento financeiro preciso.
Além do acompanhamento, com os valores e datas mapeados, você consegue acompanhar a cobrança desses valores e em caso de atraso, tomar ações específicas.
5. Controle o capital de giro
Capital de giro é o valor necessário para arcar com seus compromissos financeiros e manter a empresa funcionando! Se não há capital de giro suficiente, você pode sofrer com a perda de crédito no mercado, redução de produtividade, diminuir atração de clientes, interromper serviços básicos e essenciais e sofrer de taxas e multas.
Mas não se preocupe, existe uma forma simples para calculá-lo, utilize a fórmula:
Os ativos circulantes são os valores que você têm em caixa e a receber no período e os passivos circulantes são as despesas, gastos e investimentos, os valores que saem do caixa.
6. Faça o monitoramento periódico dos resultados
Tudo o que indicamos até agora só fará sentido se você acompanhar esses dados periodicamente, essa é uma parte fundamental da gestão financeira da empresa!
Observe sempre os principais indicadores:
7. Use a tecnologia a seu favor — um sistema de gestão financeira pode alavancar seu negócio!
Você já sentiu que perdeu mais tempo do que deveria tentando organizar suas contas ou então teve que pagar juros porque esqueceu de pagar alguma conta no vencimento? Use a tecnologia a seu favor!
Utilize de ferramentas que te permitam controlar e avaliar suas receitas e despesas com facilidade: como a Seth!
Em nossa plataforma automatizada você realiza todo o processo de cobrança, ainda lança suas despesas e tem acesso a relatórios para facilitar seu dia a dia — tudo em um só lugar!
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O que fazer para melhorar o financeiro de uma empresa?
Além de tudo o que mencionamos acima, o que mais pode ser feito para melhorar o financeiro do negócio? Sabemos que revisar o planejamento e acompanhar os indicadores é essencial, mas existem mais algumas dicas que podem contribuir:
1. Tenha um plano de ação para a inadimplência: ter uma plataforma de gestão financeira completa e automatizada, como a Seth, pode ser uma ótima solução. Nós oferecemos um amplo leque de soluções que abrangem desde a análise de crédito até a automação de cobranças. Dessa forma, essas soluções centralizam e colaboram com a redução de inadimplência.
2. Faça um orçamento anual: todo o balanço do fluxo de caixa deve estar presente neste orçamento, bem como as melhorias e objetivos da empresa. Assim, é possível tomar decisões assertivas para e evolução do seu negócio.
3. Reserve parte do lucro para investimentos: esses recursos podem ser investidos em treinamentos, melhorias ou inovação, garantindo que o seu negócio evolua e acompanhe o mercado.
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